速度加快！十多家金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官獲批釋放了什么信號？

快訊 2025年02月14日 15:45 8 admin

　　界面新聞?dòng)浾?| 曾令俊

　　金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官的任職資格密集獲批。據(jù)界面新聞?dòng)浾呤崂恚?024年12月以來，已有理財(cái)子公司、消費(fèi)金融公司、商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司在內(nèi)的十余家金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官任職資格獲批。其中，銀行業(yè)首例首席合規(guī)官落戶華夏銀行。

　　雖然目前獲批的首席合規(guī)官數(shù)量并不多，但界面新聞?dòng)浾邚亩鄠€(gè)消金公司、銀行理財(cái)子公司獲悉，“這個(gè)是遲早的事情，目前內(nèi)部已經(jīng)在研究、上報(bào)。”

　　去年12月25日，國家金融監(jiān)督管理總局出臺(tái)《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡稱“《辦法》”），規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官。這一崗位的設(shè)立，會(huì)對金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)帶來哪些影響？

　　某銀行理財(cái)子公司高管對界面新聞?dòng)浾叻治稣f，首席合規(guī)官通常具備深厚的法律、金融、風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)背景，通過加強(qiáng)合規(guī)管理，能夠有效減少金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為，降低因違規(guī)而面臨的監(jiān)管處罰、聲譽(yù)損失和經(jīng)濟(jì)損失等風(fēng)險(xiǎn)。

　　任職資格密集獲批

　　近段時(shí)間，多家金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官任職資格獲批。

　　1月20日，國家金融監(jiān)督管理總局批復(fù)了浦銀理財(cái)有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、首席合規(guī)官陳紅的任職資格；此外，北京金融監(jiān)管局批復(fù)中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司首席合規(guī)官楊青任職資格。

速度加快！十多家金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官獲批釋放了什么信號？

　　2月11日，華夏銀行發(fā)布公告稱，國家金融監(jiān)督管理總局已核準(zhǔn)楊宏擔(dān)任該行首席合規(guī)官、劉小莉擔(dān)任該行首席風(fēng)險(xiǎn)官的任職資格。

　　從任職履歷來看，今年57歲的楊宏是華夏銀行老將，曾任華夏銀行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，華夏銀行國際業(yè)務(wù)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，貴陽分行黨委書記、行長，信用卡中心黨委書記、總裁等重要崗位。

　　在楊宏獲批首席合規(guī)官之前，華夏銀行并未設(shè)立首席合規(guī)官一職。這也是自去年12月底《辦法》出臺(tái)以來，首位獲批的銀行領(lǐng)域首席合規(guī)官。

　　界面新聞?dòng)浾邚谋O(jiān)管批復(fù)中注意到，有一些機(jī)構(gòu)的首席合規(guī)官為外部引進(jìn)，也有一些是由高管兼任。例如，浦銀理財(cái)?shù)氖紫弦?guī)官由副總經(jīng)理陳紅兼任；不過，匯華理財(cái)新任首席合規(guī)官欒雪劍此前曾擔(dān)任廣銀理財(cái)首席合規(guī)官，為外部引進(jìn)。

　　在獲批的首席合規(guī)官中，財(cái)務(wù)公司占一半左右。僅2025年披露的信息來看，就有3家財(cái)務(wù)公司首席合規(guī)官任職資格獲批。

　　在非銀金融機(jī)構(gòu)中，財(cái)務(wù)公司有著企業(yè)集團(tuán)“內(nèi)部銀行”之稱?！笆芮捌诙嘣瘮U(kuò)張積累問題逐漸暴露等因素影響，個(gè)別企業(yè)集團(tuán)陷入經(jīng)營困局，產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至財(cái)務(wù)公司，嚴(yán)重影響到整個(gè)財(cái)務(wù)公司行業(yè)的形象和聲譽(yù)。”金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人此前表示。

　　有消金公司人士對界面新聞?dòng)浾哒f，監(jiān)管越來越嚴(yán)格，各方面要求比較多，有專門的首席合規(guī)官比較好理清楚責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。“我們雖然還沒有上報(bào)，但是已經(jīng)在內(nèi)部研究人選了。”

　　大額罰單頻現(xiàn)

　　事實(shí)上，《辦法》的發(fā)布以及金融機(jī)構(gòu)設(shè)立首席合規(guī)官，都從側(cè)面印證了金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化合規(guī)管理的重要性和緊迫性。

　　南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長田利輝告訴界面新聞?dòng)浾?，金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官的設(shè)立影響重要，將顯著提升合規(guī)管理地位，增強(qiáng)合規(guī)管理的專業(yè)性和全面性，確保合規(guī)管理的獨(dú)立性和有效性，推動(dòng)合規(guī)文化的深入，并促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”向“主動(dòng)合規(guī)治理”轉(zhuǎn)變。

　　根據(jù)畢馬威中國統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2024年，人民銀行及金融監(jiān)管總局向銀行、保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu)共開出罰單1313張，處罰金9.5億元，向上述金融機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人員共開出罰單1491張，處罰金5866.42萬元，涉及1844人。

　　“通過近三年個(gè)人罰單的趨勢能看出，從金融機(jī)構(gòu)高級管理層到具體數(shù)據(jù)問題事項(xiàng)的經(jīng)辦人員均將被逐層進(jìn)行問責(zé)，強(qiáng)調(diào)機(jī)構(gòu)內(nèi)部問責(zé)到崗、到人?！碑咇R威中國認(rèn)為。

　　2025年的“千萬級”罰單已現(xiàn)。據(jù)金融監(jiān)管總局2月8日公布的行政處罰信息公示列表，三家金融機(jī)構(gòu)因自身違法違規(guī)行為被處以千萬元以上罰款，涉及交銀理財(cái)、人保財(cái)險(xiǎn)、泰康在線，合計(jì)處罰金額達(dá)3898萬元。

　　田利輝進(jìn)一步分析稱，首席合規(guī)官的設(shè)立明確了金融機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理方面的最高責(zé)任人，提高了合規(guī)管理的地位和權(quán)威性。首席合規(guī)官能夠更專業(yè)、更全面地負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作。這種專業(yè)性和全面性的提升，有助于金融機(jī)構(gòu)更好地應(yīng)對日益復(fù)雜的監(jiān)管環(huán)境和市場挑戰(zhàn)。

　　不過，部分金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)有了首席風(fēng)險(xiǎn)官一職或者合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，兩者將如何協(xié)調(diào)？

　　上述理財(cái)子公司高管說，兩者的側(cè)重點(diǎn)會(huì)有些不一樣，首席合規(guī)官重點(diǎn)可能在于確保金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理行為和員工履職行為符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內(nèi)部規(guī)定，首席風(fēng)險(xiǎn)官主要負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理、制定風(fēng)險(xiǎn)策略等等。

標(biāo)簽：合規(guī) 金融機(jī)構(gòu) 首席