北京農(nóng)商銀行開年收902萬大罰單，涉十項違規(guī)行為，7名業(yè)務負責人同時被罰

快訊 2025年01月21日 22:15 2 admin

　　藍鯨新聞1月21日訊（記者金磊）近日，央行北京分行一連開出了2025年的8張罰單，全部指向北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及該行多名業(yè)務負責人，其中7名高管合并被罰56.3萬元，北京農(nóng)商銀行被罰902.27萬元。

　　具體來看，北京農(nóng)商銀行存在十項違規(guī)行為，包括提供虛假的或者隱瞞重要事實的統(tǒng)計資料；占壓財政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等。

　　同時，該行相關業(yè)務負責人也受到相應處罰。

　　時任北京農(nóng)商銀行銀行卡部副總經(jīng)理馬某林、時任北京農(nóng)商銀行銀行卡部副總經(jīng)理董某霞、時任北京農(nóng)商銀行個人信貸管理部副總經(jīng)理吳某民三人對北京農(nóng)商銀行違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定負有直接責任，被處罰款18.5萬元、7.5萬元、7.7萬元。

北京農(nóng)商銀行開年收902萬大罰單，涉十項違規(guī)行為，7名業(yè)務負責人同時被罰

　　時任北京農(nóng)商銀行銀行卡部總經(jīng)理葉某勝，對北京農(nóng)商銀行違反清算管理規(guī)定行為負有直接責任，被處警告，罰款5萬元。

　　時任北京農(nóng)商銀行銀行卡部副總經(jīng)理徐某琨，對違反收單業(yè)務外包管理規(guī)定行為負有直接責任，被處警告，罰款5萬元。

　　時任北京農(nóng)商銀行個人金融部副總經(jīng)理劉某娜，對違反賬戶管理規(guī)定行為負有直接責任，被處警告，罰款10萬元。

　　時任北京農(nóng)商銀行副行長李某旭，因對“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務”等兩條違規(guī)負有責任，被罰款4.93萬元。

　　綜合上述罰單具體內(nèi)容來看，北京農(nóng)商銀行主要存在問題的環(huán)節(jié)集中在賬戶KYC、資金清算以及收單業(yè)務上。

　　事實上，2020年9月，該行就曾被人民銀行營業(yè)管理部開出1948萬的罰單，這張罰單也是北京農(nóng)商銀行收到的金額最大的罰單，而被罰的原因與此次也較為類似，包括該行因為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按照規(guī)定報送大額交易或可疑交易報告；未按照規(guī)定履行客戶身份資料及交易記錄保存義務。

　　公開資料顯示，北京農(nóng)商銀行的前身是北京市農(nóng)村信用合作社，改制成立于2005年10月19日，是國務院首家批準組建的省級股份制農(nóng)村商業(yè)銀行，同時也是北京地區(qū)唯一一家農(nóng)商行。截至2024年9月末，北京農(nóng)商銀行資產(chǎn)總額達1.26萬億。

　　最新的財報顯示，2024年前三季度，該行實現(xiàn)營收132億元，同比增長16.19%；凈利潤為58.76億元，同比增長0.92%。

標簽：開年農(nóng)商罰單