【理財師說】十強團隊華夏星河隊：志在星河，頂峰相見

快訊 2024年12月30日 16:45 1 admin

專題：2024“銀華基金杯”新浪·理財師大賽

　　2024第八屆“銀華基金杯”新浪理財師大賽全國總決賽已順利落下帷幕。新浪財經將采訪今年的十強團隊，做客《理財師說》訪談欄目，讓我們與優(yōu)秀的隊伍一起在財富管理領域“披荊斬棘”。

　　本期對話團隊：華夏銀行武漢分行華夏星河隊

　　團隊介紹：

　　華夏銀行星河理財團隊是一支專業(yè)、高效且充滿活力的精英隊伍。團隊成員擁有深厚的金融理論功底及豐富的投資實戰(zhàn)經驗，在高凈值客戶經營、家族財富傳承、資產配置落地、復雜產品選擇等領域各有所長，不僅具備CPB、CFP、AFP在內的各類權威資格認證，在各類全國大賽中也曾斬獲優(yōu)勝獎項。工作中，團隊成員活躍在銀行業(yè)各核心崗位，包括投資顧問、產品經理、理財經理、內訓師等，秉承華夏銀行“承水之德，善利于您”的服務理念，致力于為客戶提供全生命周期的財富規(guī)劃服務。作為首次參加“新浪理財大賽”的新手團隊，非常希望比賽中能與全國的財富精英們交流心得共同成長。

　　財富理念和口號：

　　財富理念：真誠鑄就信賴，專業(yè)創(chuàng)造價值

　　工作態(tài)度：博觀約取，厚積薄發(fā)

　　團隊口號：志在星河，頂峰相見

　　大賽寄語：

　　不問來路曲折，跨越周期，峰回路轉。新浪理財師大賽是一個匯聚金融智慧、展示理財專業(yè)能力的平臺，非常高興能夠參與到此次財富盛會。在金融科技的浪潮中，大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等現(xiàn)代科技和數(shù)字手段的發(fā)展，讓銀行財富管理領域在投研方面有所精進。希望新浪大賽能帶領理財師們不斷創(chuàng)新，體驗科技力量，見證財富管理領域的飛躍式進步。

　　科技金融如何影響投資行為？

　　科技對金融的各個領域業(yè)務產生了廣泛而深遠的影響，例如智能投顧服務、大數(shù)據(jù)分析、區(qū)塊鏈技術、人工智能、業(yè)務流程的自動化和線上化、經營服務的數(shù)字化和智能化等很多方面。其中智能投顧是目前銀行已經運用且有非常好效果的投資工具，金融科技使得投資者能夠以前所未有的速度獲取市場信息和數(shù)據(jù)。高級算法和人工智能（AI）工具可以實時分析市場動態(tài)，為投資者提供即時的投資建議和預警。這種即時性和深度分析促使投資者更加依賴數(shù)據(jù)驅動的投資決策，而非傳統(tǒng)的經驗和直覺。金融科技降低了投資的門檻，使得小額投資者也能參與到復雜的金融市場中來。這種服務消除了傳統(tǒng)投資顧問高昂的費用，使得普通投資者也能享受高質量的投資建議，節(jié)省時間和精力，降低人為判斷錯誤的風險。

　　同時，在利用科技手段的同時，我們還應重視理財師的合理化建議，適時調整投資策略。傳統(tǒng)和科技的結合，將同步提升了投資組合的合理性和有效性。

　　中年群體在進行百萬級投資時應關注哪些因素？

　　多元化資產配置：構建一個包含黃金、國債等不同大類資產的投資組合，并且注重全球化的資產配置，以分散地域風險，增強組合的穩(wěn)健性。

　　債券為主，權益為輔：在資產配置中，以債券類資產作為主要配置，為投資組合提供穩(wěn)定的收益基礎；同時，適當配置權益類資產以獲取更高的收益潛力，但要控制好權益類資產的比重。

　　債券類投資策略：深入分析其底層資產，全面了解可能面臨的風險因素。明確投資范圍有助于投資者根據(jù)自身的風險承受能力和投資目標，選擇合適的債券品種，構建合理的投資組合。

　　權益類投資策略：在國內權益類投資方面，建議以紅利指數(shù)ETF作為底倉，構建一個穩(wěn)定的收益基礎；同時，關注長期具有高成長潛力的行業(yè)，如人工智能、醫(yī)療器械、風電光伏等，在市場低迷時逢低配置，以期獲取更高的長期收益。同時，應做好資金規(guī)劃，例如設定一個3年左右的定投周期，以平滑市場波動帶來的影響。

　　設定盈利目標與止盈策略：在投資過程中，要設定合理的盈利目標，并制定相應的止盈策略。當投資收益達到預期目標時，及時止盈，鎖定收益。

標簽：星河十強華夏