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國壽、人保、太平、中信保 四大副部級央企換帥!保險業(yè)加速深度轉(zhuǎn)型

快訊 2024年12月23日 19:30 1 admin

  來源:觀潮財經(jīng)

國壽、人保、太平、中信保 四大副部級央企換帥!保險業(yè)加速深度轉(zhuǎn)型

  四大保險央企換帥,保險業(yè)深度轉(zhuǎn)型加速中。

  12月23日,蔡希良出任國壽股份法定代表人,已完成工商變更登記手續(xù)。昨日,中國人保董事、董事長丁向群任職資格已獲監(jiān)管批復,正式起任。

  此外,12月18日,中國太平原董事長王思東因年齡原因辭任,尹兆君獲委任。11月29日,宋曙光中國信保黨委書記、董事長職務被免,王浩接棒。至此,保險業(yè)四大副部級央企集體換帥。

  從整個保險業(yè)來看,除了大型頭部機構(gòu),第二梯隊、中小型險企將帥更替速度、數(shù)量也大高于往年。據(jù)觀潮財經(jīng)不完全統(tǒng)計,截至12月19日,本月業(yè)內(nèi)已有至少12位“將帥”發(fā)生職務調(diào)整,年內(nèi)保險業(yè)已有60位董事長、總經(jīng)理獲批,涉及58家保險公司(包括集團)。

  高層大范圍更替,且更替加速。將帥更替一般都伴隨著戰(zhàn)略、策略的大幅調(diào)整,保險業(yè)正加速深度轉(zhuǎn)型!

  01

  人保:首位女“帥”獲批,系金融央企唯一女帥

  12月22日,中國人保發(fā)布公告稱,近日該公司收到國家金融監(jiān)管局關(guān)于丁向群擔任其董事、董事長任職資格的批復,自2024年12月20日起生效。自同日起,丁向群也擔任該公司董事會戰(zhàn)略與投資委員會主任委員。

國壽、人保、太平、中信保 四大副部級央企換帥!保險業(yè)加速深度轉(zhuǎn)型

  值得關(guān)注的是,獲批后丁向群正式成為中國人保歷史上首位女性一把手。此外,公開信息顯示,其更是目前我國所有中央金融企業(yè)中唯一的女性一把手。不僅如此,公開報道顯示,中央委員空降掌舵,此類人事任命在中央金融機構(gòu)人事安排上極為罕見。

  兩個月前,10月22日上午,中央組織部有關(guān)負責同志出席中國人保干部會議,宣布中央決定:丁向群任中國人保黨委書記。

  履歷來看,丁向群除在政府部門有豐富的從業(yè)經(jīng)歷外,還深耕銀行、保險領(lǐng)域。其曾就職于中國太平近三年,后轉(zhuǎn)戰(zhàn)國開行任副行長。

  丁向群:現(xiàn)任中國人保集團董事長、執(zhí)行董事。先后歷任中國銀行業(yè)務部副總經(jīng)理、浙江省分行副行長兼寧波市分行行長、人力資源部總經(jīng)理、黨委組織部部長、公司金融業(yè)務總裁;中國太平保險集團公司、中國太平保險集團有限責任公司(中國太平保險集團〈香港〉有限公司)副總經(jīng)理;國家開發(fā)銀行副行長;廣西壯族自治區(qū)人民政府黨組成員、副主席;安徽省委常委、組織部部長。

  丁向群接任的王廷科于今年8月不再擔任該集團黨委書記。隨后9月,王廷科因工作需要,辭去中國人保執(zhí)行董事、董事長及其余職務。

  王廷科:曾任光大銀行零售業(yè)務部副總經(jīng)理、發(fā)展研究部總經(jīng)理;光大銀行太原分行行長;參與甘肅信托重組(光大興隴信托)并擔任總裁和黨委副書記;中國太平副總經(jīng)理、太平養(yǎng)老董事長;中國信??偨?jīng)理;中國人??偛谩⒍麻L等職務。

  新帥獲批后,中國人保未來發(fā)展方向也更加明晰,由董事長丁向群、總裁趙鵬牽頭組成的全新領(lǐng)導班子將主導中國人保迎來一個全新的發(fā)展時期。

  公開報道顯示,在中國人保近期舉行的“巨災保險論壇暨巨災風險管理創(chuàng)新成果發(fā)布會”上,丁向群曾表示,中國人保將持續(xù)主動融入國家應急管理體系建設,深化保險供給側(cè)改革,發(fā)揮保險公司專業(yè)隊伍優(yōu)勢,加強產(chǎn)品服務創(chuàng)新、技術(shù)研究和跨行業(yè)合作,推動巨災保險在保障社會穩(wěn)定、維護國家安全中發(fā)揮更大作用。

  從中國人保現(xiàn)有業(yè)績來看,作為四大副部級保險央企之一,2024年上半年,人保集團資產(chǎn)端與承保端均實現(xiàn)穩(wěn)步提升,但投資端由于資本市場表現(xiàn)疲軟導致投資收益進一步下滑。盈利情況方面,今年上半年集團凈利潤實現(xiàn)雙位數(shù)增長,主要由于人壽保險板塊較去年同期實現(xiàn)迅猛增長。

國壽、人保、太平、中信保 四大副部級央企換帥!保險業(yè)加速深度轉(zhuǎn)型

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  其旗下人保財險更是行業(yè)龍頭。今年上半年人保財險實現(xiàn)凈利潤174.57億元,同比下降14.42%,對集團的利潤貢獻為57%,貢獻占比下降18.91個百分點。反而人保人壽對集團利潤貢獻超三成,占比提高近20個百分點,實現(xiàn)凈利潤99.3億元,同比提升超190%。

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  進一步來看,人保財險2024上半年各險種原保費規(guī)模較去年同期均有小幅增加,其中企業(yè)財產(chǎn)險增幅最大,為6%。若分車險與非車險來看,今年上半年車險實現(xiàn)原保費收入1394億元,同比提升2.6%;非車險實現(xiàn)原保費收入1726億元,同比提升4.6%。

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  意外傷害及健康險、企業(yè)財產(chǎn)險承保利潤的大幅下滑,是人保財險業(yè)務承保利潤下降的主要原因。意外傷害及健康險、企業(yè)財產(chǎn)險的承保利潤分別從去年同期的9億元、7億元降至今年的0.13億元、0.38億元。

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  從壽險板塊來看,2024上半年人保壽險盈利能力大增,實現(xiàn)凈利潤99.3億元,同比增長191.12%,相較2023年同期盈利規(guī)模擴大了65.19億元。此前幾年,該險企上半年凈利潤水平均未超50億元。

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  但投資端卻是下滑的情況。2024年上半年人保壽險錄得投資收益43.75億元,同比下降18.92%。

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  承保端來看,2022年起人保壽險大力發(fā)展銀保渠道,至今該渠道新業(yè)務價值貢獻度已與個險渠道幾乎持平。今年上半年該險銀保渠道新業(yè)務價值達19.34億元,同比增長250%,較2023年同期大幅提高13.81億元。反觀個險渠道,上半年新業(yè)務價值達19.68億元,同比增長33%。

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  從價值指標來看,2024上半年人保壽險實現(xiàn)新業(yè)務價值39.35億元,較2023年上半年增長18.75億元,同比大增近91.02%,絕對值達2018年來最高。

  02

  國壽:蔡希良任法人,工商登記已完成

  另一位獲批董事長系國壽的蔡希良。11月27日,國家金融監(jiān)管總局核準蔡希良國壽集團董事長的任職資格。本月,其國壽股份董事長的任職資格也相繼獲批。

國壽、人保、太平、中信保 四大副部級央企換帥!保險業(yè)加速深度轉(zhuǎn)型

  12月23日,國壽股份再次發(fā)布公告表示,近日,國壽股份已完成法定代表人工商變更登記手續(xù),該公司法定代表人現(xiàn)為蔡希良。國壽集團官網(wǎng)顯示,11月其已任該集團法人。

  蔡希良:1966年出生?,F(xiàn)任國壽集團黨委書記、董事長;國壽股份董事長。曾任中國人壽保險(集團)公司副董事長、總裁;國壽資管董事長;國壽財險董事長;中國出口信用保險公司黨委副書記、副董事長、總經(jīng)理;中國中信集團黨委委員、副總經(jīng)理。

  公開信息顯示,今年是中國人壽建司75周年。在此關(guān)鍵節(jié)點,蔡希良作為新晉董事長扛起了引領(lǐng)中國人壽推進改革的重要職責。

  從履歷來看,曾任上海財經(jīng)大學財務金融學院副院長的蔡希良還兼具銀行、保險的從業(yè)背景。而在保險行業(yè)四大副部級央企中,蔡希良曾就職過兩家,曾擔任國壽集團黨委副書記、副董事長、總裁以及中信保黨委副書記、副董事長、總經(jīng)理。投身保險業(yè)之前,蔡希良曾在中信系統(tǒng)工作近20年。

  蔡希良獲此任之前,已于今年8月接棒白濤擔任該集團黨委書記職務。8月28日,中國人壽發(fā)布公告稱,蔡希良任中國人壽保險(集團)黨委書記,免去白濤的中國人壽保險(集團)公司黨委書記職務。一個月后,白濤因工作變動辭去董事長、執(zhí)行董事職務,辭任當日起生效。

  白濤:1963年出生,國壽集團原黨委書記、董事長。曾任國家開發(fā)投資集團董事長、黨組書記;中國人保黨委副書記、副董事長、總裁;中國投資有限責任公司黨委委員、副總經(jīng)理;國壽集團黨委委員、副總裁等職務。

  關(guān)于未來發(fā)展方向,蔡希良近期表示,中國人壽深度融入多層次多支柱養(yǎng)老保障體系建設,舉全集團之力構(gòu)建養(yǎng)老金融國壽服務體系,充分發(fā)揮長期資金管理的優(yōu)勢,持續(xù)提升投資專業(yè)能力,為企事業(yè)單位和廣大人民群眾提供養(yǎng)老金保值增值服務。

  在今年半年工作會議上,蔡希良提出,該公司下半年經(jīng)營管理工作要做好以下六項安排。當前臨近年底,下半年工作成果也將在年報中揭曉。

  一是全力加強黨的全面領(lǐng)導;

  二是全力抓好中央巡視反饋問題整改;

  三是全力提升服務大局質(zhì)效;

  四是全力達成年度經(jīng)營目標;

  五是全力推進改革重點任務;

  六是全力守牢風險合規(guī)底線。

  從現(xiàn)有改革成果來看,作為壽險業(yè)龍頭,今年上半年,中國人壽總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)均穩(wěn)步提升,雙創(chuàng)近6年新高。同時,營業(yè)收入穩(wěn)定上升,成本端管控有效,利潤可觀。但隨著利率持續(xù)下行,資本市場動蕩,投資收益有一定程度下滑,與行業(yè)整體大趨勢一致。

國壽、人保、太平、中信保 四大副部級央企換帥!保險業(yè)加速深度轉(zhuǎn)型

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  今年上半年,中國人壽實現(xiàn)凈利潤390.44億元,較去年同期重述后凈利潤353.41億元提升10.48%。近三年中國人壽凈利潤穩(wěn)步提升,今年凈利潤水平處于近六年第二高水平,僅次于2021年。

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  投資端來看,受全球經(jīng)濟下行、資本市場疲軟以及新會計準則切換影響,該公司上半年實現(xiàn)投資收益152.69億元,遠低于去年同期水平。

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  承保端來看,2024上半年中國人壽個險渠道占比進一步提高,來自銀保渠道的占比下降。今年上半年,中國人壽通過個險渠道共實現(xiàn)保費收入3901.34億元,占比增至79.69%,同比提升2.67個百分點;銀保渠道實現(xiàn)保費收入497.3億元,占比從去年同期13.2%降至今年10.16%。

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  從價值指標來看,2024上半年中國人壽新業(yè)務價值及來自個險板塊的新業(yè)務價值均實現(xiàn)雙位數(shù)增長,整體呈上升態(tài)勢。

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  但個險板塊在新業(yè)務價值總額中的占比仍未改下滑趨勢。2024上半年個險板塊在新業(yè)務價值總額中的貢獻度為90.8%,較去年同期下降3.2個百分點,較該板塊占比最高的2020年中期下滑8.31個百分點。

  除丁向群、蔡希良兩位獲批董事長外,四大副部級保險央企中還有一位董事長任職資格監(jiān)管尚未披露行政許可,另一位尚未傳出任職董事長的消息,僅確認了黨委書記的任職。

  03

  太平:兩董事長皆為直升,深耕粵港澳大灣區(qū)

  12月18日,中國太平發(fā)布公告,王思東因年齡原因辭任董事長,尹兆君獲委任為新一任董事長,并不再擔任副董事長及總經(jīng)理。

國壽、人保、太平、中信保 四大副部級央企換帥!保險業(yè)加速深度轉(zhuǎn)型

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  從履歷來看,尹兆君此前的職業(yè)生涯中多投身于銀行領(lǐng)域,自2016年跨行保險,至今已有8年。2016年10月,尹兆君被調(diào)至中國人壽集團任黨委委員、副總裁,分管財務、改革、投資等。

  觀潮財經(jīng)梳理發(fā)現(xiàn),新任董事長尹兆君與此次辭任的王思東均由總經(jīng)理升任而來。

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  2020年10月,時任中國太平副董事長、總經(jīng)理的王思東升任黨委書記、董事長,距此次換任共執(zhí)掌該公司4年時間。

  尹兆君上任后中國太平未來發(fā)展方向來看,今年6月,尹兆君曾表示,中國太平將以養(yǎng)老社區(qū)服務和醫(yī)康養(yǎng)生態(tài)聯(lián)盟為基礎,加速中資產(chǎn)養(yǎng)老社區(qū)建設布局,積極探索“保險+服務”的養(yǎng)老保障新模式。此外,其還于9月表示,中國太平已啟動實施新一輪三年計劃,致力于將大灣區(qū)建設成為集團的戰(zhàn)略高地,通過持續(xù)加大資源投入,為灣區(qū)實體經(jīng)濟注入源頭活水。

  作為四大副部級保險央企之一,中國太平2024年的中期財報大幅向好,總體來看保險服務收入持平,但投資回報猛增。壽險板塊新業(yè)務價值同比大幅增長。

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  2024上半年,太平集團最終實現(xiàn)89.78億港元除稅后溢利,同比增長19%??傮w來看中國太平近7年盈利情況略有起伏,但近兩年延續(xù)溢利正增長態(tài)勢。

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  盈利情況大幅改善,主要原因來自于今年太平集團投資回報再創(chuàng)新高,達372.42億港元,較2023年同期又大幅增長57%,絕對額增長135.37億港元,為近七年最高水平。

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  承保端來看,上半年中國太平共實現(xiàn)保險服務業(yè)績559億港元,同比微增3%。其中近6成來自于人壽保險板塊,該板塊服務收入為324.71億港元,同比增長4.74%,收入貢獻占比從去年同期的57.27%增至今年上半年的58.11%,增加0.84個百分點。另外近3成保險服務收入來自于境內(nèi)財產(chǎn)保險,今年上半年共錄得166.63億港元,同比增長3.49%,占比貢獻為29.82%。

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  壽險板塊中,太平人壽共實現(xiàn)保險業(yè)務收入1091.61億元,同比增長6.86%。價值數(shù)據(jù)來看,該公司新業(yè)務價值73.35億港元,同比增長85.46%。從太平人壽新業(yè)務價值絕對額來看,已經(jīng)超過2019年中期水平,創(chuàng)近六年新高水平。

  03

  中國信保:已出臺專門監(jiān)管規(guī)定

  與此前三位不同的是,中國信保的王浩目前僅被任命為黨委書記。11月29日,中國信保發(fā)布公告,宣布王浩任該公司黨委書記,同時免去宋曙光黨委書記職務。

國壽、人保、太平、中信保 四大副部級央企換帥!保險業(yè)加速深度轉(zhuǎn)型

  公開資料顯示,宋曙光出生于1961年,按照干部退休年齡規(guī)定,其已滿63歲,達到退休年齡。

  王浩:中共黨員,曾任建設銀行四川省分行個人銀行業(yè)務部總經(jīng)理兼信用卡中心總經(jīng)理,建設銀行四川省綿陽分行行長,建設銀行四川省分行行長助理,建設銀行四川省分行副行長,建設銀行青海省分行副行長,建設銀行貴州省分行行長,建設銀行湖北省分行行長、建行大學華中學院院長等職,2020年7月任建設銀行副行長。2022年7月任云南省副省長。

  從履歷來看,王浩此前雖然長期工作于金融系統(tǒng),但主要投身銀行領(lǐng)域,保險相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷較少。進入政府部門前,王浩曾在建行系統(tǒng)深耕29年,是一位出身基層的“老建行人”。

  公開報道顯示,按照慣例,在履行完有關(guān)董事會層面以及監(jiān)管層面的程序后,王浩將正式出任中國信保新一任董事長,與總經(jīng)理盛和泰搭班。兩位“70后”高層或?qū)橹袊疟硇碌淖兓?/p>

  該公司的變化還不止于此。12月20日,國家金融監(jiān)管局發(fā)布《中國出口信用保險公司監(jiān)督管理辦法》,從4方面對中國信保做出要求。

  一是強化風險防控。要求出口信保公司建立垂直獨立的全面風險管理組織架構(gòu),制定風險管理政策,強化條線管理,明確保險風險、信用風險等七大類風險內(nèi)部管理要求。

  二是完善內(nèi)部控制。要求出口信保公司健全內(nèi)部控制和內(nèi)部審計的組織架構(gòu),建立獨立、集中化管理的內(nèi)部審計體系,優(yōu)化相應職能,引入履職回避、內(nèi)控評價等制度,規(guī)定內(nèi)部審計對分支機構(gòu)實現(xiàn)全覆蓋,明確追責問責機制,壓實內(nèi)部管理責任。

  三是加強監(jiān)督管理。要求出口信保公司健全考核指標體系,加強分支機構(gòu)考核,在風險管理、內(nèi)控合規(guī)等條線逐步建立垂直獨立的考核制度,引導資源更好發(fā)揮政策性保險作用。

  四是增強服務能力。在充分考慮出口信保公司實際情況的基礎上,出臺相關(guān)監(jiān)管政策,切實發(fā)揮出口信用保險防風險、補損失、促融資、拓市場等作用,更好服務貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展。

  對于《辦法》的制定,國家金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負責人表示,中國信保作為我國唯一的政策性保險公司,在服務對象、保險產(chǎn)品、面臨風險及經(jīng)營模式等方面有其特殊性,有必要出臺專門的監(jiān)管規(guī)定。

  如該負責人所言,中國信保是比較特殊的存在。中國信保既與中國人保、中國人壽、中國太平組成四大副部級險企,又與國家開發(fā)銀行、進出口銀行、農(nóng)發(fā)銀行組成四家中央管理政策性金融機構(gòu)。

  由于中國信保無半年報披露,故從年度經(jīng)營情況來看,2023年該公司總資產(chǎn)與凈資產(chǎn)較2022年均有所增長,分別同比增長5.02%、1.15%??偫麧櫛绕?022年也呈上漲情況,同期增長25.48%。

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  從承保的情況來看,自2019年以來,中國信保承保金額和承保保費逐年上漲。其中,承保金額漲幅明顯,由2019年的6097.9億美元增至2023年的9286.1億美元,4年間增長了3000億美元。但承保保費的漲幅相對較為微弱,從20.8億美元增至25.6億美元。

國壽、人保、太平、中信保 四大副部級央企換帥!保險業(yè)加速深度轉(zhuǎn)型

  從已賠付與追償情況來看,2023年該公司賠付金額為近年來最高,同樣追償收入也是如此,分別較2022年同期增長50.98%、35.56%。

標簽: 人保 副部級 中信

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