來源：中國經(jīng)營報

　　本報記者 王柯瑾 北京報道

　　近日，跨境人民幣結(jié)算再簽大訂單。中國船舶滬東中華造船聯(lián)合中船貿(mào)易與全球最大獨立集裝箱船租賃船東加拿大Seaspan（西斯班）公司，在上海簽訂6艘自主研發(fā)的13600箱大型集裝箱船建造合同，并以人民幣結(jié)算，這是今年我國集裝箱船型最大一單以人民幣結(jié)算的造船訂單。

　　中國人民銀行發(fā)布的《2024年人民幣國際化報告》（以下簡稱《報告》）顯示，人民幣在跨境交易中被更廣泛地使用，人民幣國際地位和全球影響力進(jìn)一步提升。具體表現(xiàn)為：跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實體經(jīng)濟能力持續(xù)提高；人民幣投融資貨幣功能進(jìn)一步強化；雙邊貨幣合作持續(xù)深化，離岸人民幣市場穩(wěn)步發(fā)展。

　　跨境人民幣實現(xiàn)快速發(fā)展，離不開銀行機構(gòu)的持續(xù)創(chuàng)新與開拓。2024年，恰逢跨境人民幣業(yè)務(wù)啟動十五周年?！吨袊?jīng)營報》記者注意到，今年以來，多家銀行通過持續(xù)創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)提升跨境人民幣結(jié)算效率，提高跨境人民幣結(jié)算友好性。

　　人民幣國際化進(jìn)程新突破

　　今年以來，越來越多的企業(yè)積極使用人民幣跨境結(jié)算交易。除前述造船訂單外，5月，中國飛機租賃集團向印度尼西亞翎亞航空交付了第三架國產(chǎn)噴氣式ARJ21飛機，這也是國產(chǎn)飛機的首單人民幣跨境結(jié)算交易。

　　中國銀行（601988.SH）研究院高級研究員趙雪情告訴記者，企業(yè)是否選擇采用人民幣進(jìn)行跨境結(jié)算，取決于多方面因素。“一是在政策層面，這涉及人民幣貿(mào)易投資便利化程度、政府間本幣結(jié)算合作、匯兌機制以及資本金融賬戶開放機制等。例如，中國印度尼西亞本幣結(jié)算合作框架（LCS，Local Currency Settlement）啟動，為兩國企業(yè)人民幣收付創(chuàng)造了政策條件，2023年累計結(jié)算212.6億元人民幣。二是在市場層面，人民幣利率、匯率水平，流動性狀況，以及相關(guān)產(chǎn)品服務(wù)完善程度，對企業(yè)人民幣使用成本與結(jié)算意愿具有重要影響。2022年以來，人民幣兌美元匯率小幅貶值，利差總體走闊，境內(nèi)外主體人民幣融資意愿強烈，熊貓債、點心債發(fā)行規(guī)模快速擴張，存量超過1.6萬億元。三是在基礎(chǔ)設(shè)施層面，企業(yè)跨境人民幣結(jié)算受限于全球人民幣結(jié)算清算網(wǎng)絡(luò)覆蓋范圍。截至目前，人民銀行在31個國家和地區(qū)設(shè)立了人民幣清算行，人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）連接境內(nèi)外1484家機構(gòu)，為企業(yè)跨境人民幣使用提供硬件支持。四是在企業(yè)自身層面，不同行業(yè)的幣種依賴度、企業(yè)自身國際競爭力、交易對手方接受度，均會影響跨境人民幣使用意愿和規(guī)模。”

　　《報告》顯示，2024年1—8月，銀行代客人民幣跨境收付金額合計為41.6萬億元，同比增長21.1%，增速保持在較高水平。其中，貨物貿(mào)易人民幣跨境收付金額占同期本外幣跨境收付金額比例進(jìn)一步提升至26.5%，較2023年全年提高1.7個百分點。環(huán)球銀行金融電信協(xié)會（SWIFT）數(shù)據(jù)顯示，2024年8月，人民幣在全球支付中占比為4.69%，2023年11月以來，人民幣連續(xù)十個月成為全球第四位支付貨幣。2024年8月，人民幣在全球貿(mào)易融資中的占比為5.95%，是全球第二位貿(mào)易融資貨幣。境外投資者持續(xù)買入我國債券，截至8月末持倉規(guī)模約4.6萬億元，占境內(nèi)債券托管總量的2.7%，較2023年年末上升0.3個百分點。

　　中國人民銀行方面表示，下一步，將更加注重提高人民幣國際化的質(zhì)量和水平。進(jìn)一步完善人民幣跨境使用基礎(chǔ)性制度安排，更好滿足各類主體人民幣交易結(jié)算、投融資、風(fēng)險管理等需求，深化金融市場開放，支持上海加快國際金融中心建設(shè)，支持離岸人民幣市場發(fā)展，鞏固提升香港國際金融中心地位，健全金融基礎(chǔ)設(shè)施，同時加強跨境人民幣業(yè)務(wù)監(jiān)管，統(tǒng)籌好金融開放和金融安全。

　　強化跨境人民幣供給和創(chuàng)新

　　10月21日至24日，環(huán)球銀行金融電信協(xié)會（SWIFT）國際銀行業(yè)運營大會2024年會（以下簡稱“Sibos2024年會”）在京舉辦。10月22日，中國銀行董事長葛海蛟出席Sibos2024年會高層視角（View from the Top）論壇表示，人民幣國際化會進(jìn)一步豐富全球貨幣體系和金融市場選擇，外資金融機構(gòu)參與中國市場發(fā)展將迎來更優(yōu)越條件和更廣闊空間。

　　葛海蛟表示，中國銀行是全球化程度最高的中資銀行，將扮演好連接境內(nèi)外市場的橋梁角色。一是依托全球化、綜合化布局體系，不斷提升金融服務(wù)可達(dá)性；二是為境外機構(gòu)進(jìn)入中國資本市場提供專業(yè)服務(wù)；三是持續(xù)強化跨境人民幣產(chǎn)品供給和創(chuàng)新，拓展人民幣應(yīng)用場景，為境外人民幣提供更多優(yōu)質(zhì)的可投資資產(chǎn)。該行將繼續(xù)與全球金融伙伴拓展合作，為外資機構(gòu)更好融入中國市場貢獻(xiàn)力量。

　　10月18日，建設(shè)銀行（601939.SH）上海全球金融服務(wù)中心開業(yè)儀式在滬舉辦。作為助力上海加快“五個中心”建設(shè)、提升城市能級和核心競爭力的創(chuàng)新舉措，建設(shè)銀行成立上海全球金融服務(wù)中心，將通過“在岸”“離岸”兩種市場，借助“境內(nèi)”“境外”兩種資源，提供本外幣一體化的全方位金融服務(wù)。

　　為進(jìn)一步助推人民幣國際化，國有大行不斷推出新政策。如建設(shè)銀行上海市分行制定了《高質(zhì)量服務(wù)上海國際金融貿(mào)易中心建設(shè)三年行動方案》，制定并發(fā)布《中國建設(shè)銀行上海市分行助力企業(yè)“走出去”十大舉措》，推出“聯(lián)動全球、融智融通、開放創(chuàng)新”跨境綜合金融服務(wù)品牌等。中國銀行上海市分行發(fā)布了《中國銀行上海市分行支持企業(yè)人民幣跨境使用金融服務(wù)方案》，引導(dǎo)跨國企業(yè)擴大人民幣跨境使用，助力跨國企業(yè)在華展業(yè)。

　　趙雪情分析認(rèn)為，商業(yè)銀行可以采取多種舉措，支持企業(yè)跨境人民幣結(jié)算，穩(wěn)慎扎實推進(jìn)人民幣國際化發(fā)展?！耙皇秦S富人民幣國際化產(chǎn)品與服務(wù)體系，為企業(yè)與個人客戶提供高效、便捷的跨境人民幣結(jié)算服務(wù)。二是金融支持境內(nèi)外金融市場互聯(lián)互通，優(yōu)化境內(nèi)外主體人民幣投融資服務(wù)。三是針對‘一帶一路’等重點區(qū)域、海南自貿(mào)港等重點試點地區(qū)以及上海國際金融中心，先行先試，加大金融創(chuàng)新力度，提供一攬子全流程人民幣國際化金融服務(wù)。四是擔(dān)當(dāng)離岸人民幣市場培育者、建設(shè)者，做大做強財資業(yè)務(wù)，加大人民幣主流產(chǎn)品做市報價力度，提供全面可信賴的人民幣國際化政策與市場信息分析服務(wù)。五是優(yōu)化匯率風(fēng)險管理服務(wù)，幫助企業(yè)樹立風(fēng)險中性意識，拓展人民幣兌‘小幣種’套期保值產(chǎn)品與服務(wù)。六是深化與境外金融機構(gòu)合作，進(jìn)一步優(yōu)化人民幣清算服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，積極拓展境外機構(gòu)與服務(wù)布局。七是積極挖掘人民幣使用新空間，加大對外貿(mào)新業(yè)態(tài)企業(yè)金融支持力度，探索推動以雙邊本幣互換機制支持跨境貿(mào)易投資發(fā)展?！?/p>

　　中國人民銀行副行長陸磊在Sibos 2024年會開幕式上表示，我國金融業(yè)將繼續(xù)擁抱開放與合作，支持來自不同司法管轄區(qū)的合格銀行參與人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）。CIPS是經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)專司人民幣跨境支付清算業(yè)務(wù)的批發(fā)類支付系統(tǒng)，致力于提供安全、高效、便捷和低成本的資金清算結(jié)算服務(wù)，是我國重要的金融市場基礎(chǔ)設(shè)施。

　　“銀行機構(gòu)在推動跨境人民幣業(yè)務(wù)時，可以與其他國家或地區(qū)的金融機構(gòu)建立合作關(guān)系?！惫獯筱y行（601818.SH）金融市場部宏觀研究員周茂華表示，“主要是完善基礎(chǔ)設(shè)施，加強基礎(chǔ)設(shè)施和基礎(chǔ)性制度的銜接，完善跨境監(jiān)管方面合作。在為跨境業(yè)務(wù)服務(wù)中，本幣優(yōu)先的同時，加強本外幣協(xié)同，通過高水平制度開放，為市場主體提供安全、便利、快捷、多元化和個性化的交易環(huán)境。這些合作有助于活躍跨境人民幣交易，加快人民幣國際化步伐。”

　　展望未來，周茂華表示，我國還將提升人民幣業(yè)務(wù)跨境支付結(jié)算體系運行效率，降低人民幣跨境支付交易結(jié)算成本，提升雙邊合作，促進(jìn)離岸人民幣市場發(fā)展；豐富人民幣跨境投融資、交易支付、風(fēng)險管理等方面的產(chǎn)品體系；我國將繼續(xù)深化資本市場高質(zhì)量發(fā)展與高水平對外開放。同時，推動數(shù)字化人民幣國際應(yīng)用與合作等。