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日賺1.4億元!直擊中國太保半年報發(fā)布會:凈利大增近四成

快訊 2024年09月01日 17:27 20 admin

  轉(zhuǎn)自:華夏時報

  記者胡金華 上海攝影報道

  基本面改善驅(qū)動的板塊大漲行情,正在滬港兩地保險板塊演繹。

  繼中國太保、中國人保兩家A+H股保險上市公司發(fā)布2024中期業(yè)績凈利潤增幅出現(xiàn)雙位數(shù)增長之后,8月30日,中國太保作為滬港倫三地上市公司,也交出了一份非常不俗的業(yè)績報告,數(shù)據(jù)顯示,截至今年6月30日,中國太保實現(xiàn)營業(yè)總收入1946.34億元,同比增長10.9%;實現(xiàn)歸母凈利潤251.32億元,同比增長37.1%,成為上市保險板塊中利潤增幅更高的一家。

  而值得關(guān)注的是,就在當日,在保險股業(yè)績明顯改善的預(yù)期之下,A股保險板塊出現(xiàn)5.91%的整體漲幅,中國太保自身股價大漲6.81%報收29.64元/股,新華保險和天茂集團則出現(xiàn)接近10%的漲幅。

  “2024年上半年,中國太保量質(zhì)并舉經(jīng)營業(yè)績再上新臺階,壽險新業(yè)務(wù)價值同比增長22.8%,新業(yè)務(wù)價值率同比提升5.3個百分點至18.7%,保單繼續(xù)率等品質(zhì)指標持續(xù)向好;產(chǎn)險承保綜合成本率同比優(yōu)化0.8個百分點至97.1%,保費收入保持較快增長;資產(chǎn)管理把握結(jié)構(gòu)性機會,投資業(yè)績貢獻占比上升,非年化集團投資資產(chǎn)綜合投資收益率達3.0%,同比增長0.9個百分點;管理資產(chǎn)規(guī)模達3.26萬億元,較上年末增長11.7%。未來公司也將進一步提升公司價值創(chuàng)造能力、客戶經(jīng)營能力、資產(chǎn)負債聯(lián)動管理能力、風險防控能力,力爭成為內(nèi)涵式發(fā)展、特色化經(jīng)營和精細化管理標桿?!痹诋斎諛I(yè)績說明會上,中國太??偛泌w永剛表示。

  新管理層回應(yīng)熱點話題

日賺1.4億元!直擊中國太保半年報發(fā)布會:凈利大增近四成

  本次業(yè)績說明會上,中國太保新一屆管理層集體對外亮相。上半年,中國太保經(jīng)歷了多名高管的人事變更。具體而言,中國太保原總裁傅帆接棒到臨退休的孔慶韋;“老太保人”海通證券黨委副書記回歸擔任總裁一職;太保壽險董事長潘艷紅也到臨退休,該職位目前由趙永剛兼任;太保壽險副總經(jīng)理李勁松接任總經(jīng)理一職。

  此外,也就在半年報發(fā)布之際,中國太保同時披露了集團董事會層面多名高管職務(wù)變動的公告:俞斌、馬欣擔任公司副總裁;張遠瀚為公司財務(wù)負責人、總精算師;聘任蘇少軍擔任公司董事會秘書,蘇罡為公司首席投資官(總經(jīng)理助理)、聘任張毓華為公司市場發(fā)展總監(jiān)(總經(jīng)理助理);張衛(wèi)東替代周曉楠為公司總審計師、審計責任人、總法律顧問,陳巍接替張衛(wèi)東任公司合規(guī)負責人、首席風險官等。

  除了靚麗的財務(wù)數(shù)據(jù)外,今年以來中國太保A股累計上漲約30%,漲幅位列A股上市保險公司首位,業(yè)績會上,股價的大漲以及國資上市公司市值管理成為更先被關(guān)注的話題。

  “上市公司市值很大程度上是上市公司治理水平和經(jīng)營業(yè)績的重要標尺。隨著市值管理考核相關(guān)政策陸續(xù)出臺,市場關(guān)注度也在不斷提高。中國太保長期以來高度重視市值管理,高度關(guān)注投資者回報和基于公司可持續(xù)價值增長的市值表現(xiàn),注重提升資本的運營效率和回報水平。下一步,公司將堅持做強公司經(jīng)營基本面,通過科學清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃和實施,推動企業(yè)內(nèi)在價值的可持續(xù)增長,夯實市值管理的基礎(chǔ)。同時推動與公司長期發(fā)展趨勢相匹配的市值表現(xiàn),保持穩(wěn)健的分紅水平,積極與全球投資者共享公司長期發(fā)展?jié)摿?,實現(xiàn)公司與資本市場的雙向賦能、相互成就?!痹诨貞?yīng)目前公司市值以及未來的發(fā)展目標時,中國太保董事長傅帆在接受《華夏時報》記者采訪時表示。

  而根據(jù)最新數(shù)據(jù)顯示,中國太保最新A股市值約2851億元,較年初也同樣有近三成的增幅。在業(yè)內(nèi)人士看來,市值提升與基礎(chǔ)業(yè)績向好離不開關(guān)系。

  “太保上半年歸母凈利潤同比大幅增長尤其二季度同比增長高達99.4%超出市場預(yù)期;NBV(新業(yè)務(wù)價值)也出現(xiàn)較快增長,價值銀保戰(zhàn)略成效逐步顯現(xiàn),主要得益于新業(yè)務(wù)價值率的明顯提升,其中個險/銀保新業(yè)務(wù)價值率分別提升2.8pt和5.6pt至30.6%和12.5%,產(chǎn)品定價利率下調(diào)、銀保報行合一以及價值銀保轉(zhuǎn)型成效;產(chǎn)險端量價齊升推動承保利潤27.12億元,同比增長47.6%,也超出市場預(yù)期,主要得益于賠付率改善0.8pt至69.6%,預(yù)計為非車險貢獻;投資端公司主要增加長久期利率債、股息價值股票和現(xiàn)金占比,資產(chǎn)久期較上年末提升0.8年至10.2年,投資收益表現(xiàn)亮眼。預(yù)計未來長航轉(zhuǎn)型二期工程落地推動改革成效顯現(xiàn)將成為持續(xù)增長的催化劑,維持公司目標價34.31元/股的預(yù)期。”8月30日,國泰君安保險分析師劉欣琦也在受訪時點評稱。

  此外,太保壽險管理層變更對于其推出的長航計劃二期的執(zhí)行,以及當前壽險預(yù)定利率再次下調(diào)對于行業(yè)的影響,也引發(fā)關(guān)注。

  “壽險公司管理層變化,標志著管理團隊已平穩(wěn)實現(xiàn)新老交替,新的管理團隊將堅持戰(zhàn)略的一致性和延續(xù)性,堅定不移持續(xù)推動長航轉(zhuǎn)型,長航轉(zhuǎn)型二期工程是聚焦多元渠道經(jīng)營、全面運營支撐與價值創(chuàng)造管理三大主線,著力打造與生產(chǎn)力相匹配的業(yè)務(wù)支撐力,構(gòu)建業(yè)務(wù)、支持、服務(wù)的良性閉環(huán),實現(xiàn)客戶價值、經(jīng)濟價值和社會價值的更大化?!睂Υ耍袊?偛泌w永剛也在受訪中表示。

  中國太??偩銕熂尕攧?wù)負責人張遠瀚在業(yè)績說明會上稱,隨著預(yù)定利率的下調(diào)、宏觀環(huán)境的變化,原來的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)已經(jīng)不太適合客戶的需求,可以看到的方向就是轉(zhuǎn)向分紅險。長期來看,分紅型產(chǎn)品未來占比會超過50%。

  在投資端,保險資金未來的投資策略方向,中國太保首席投資官蘇罡在說明會上回應(yīng)指出,預(yù)計今年下半年,資本市場大概率會維持平穩(wěn)震蕩的格局,同時不排除孕育一些新的結(jié)構(gòu)性機會;市場利率中樞會保持總體下行趨勢,但也會伴隨階段性波動。

  “我們在行業(yè)配置和品種選擇上一直保持適當多元化,通過分散投資來降低組合的波動,提升整體的投資收益。我們的投資并不集中于某一個領(lǐng)域,更加不會押注個別資產(chǎn)。公司的整體投資組合將取決于長期價值增長,而不是個別品種的短期漲跌,將持續(xù)對投資組合進行動態(tài)調(diào)整優(yōu)化,以實現(xiàn)整體投資業(yè)績持續(xù)穩(wěn)健增長,符合保險資金長期投資收益目標和風險約束要求。”蘇罡指出。

  投行“喊話”超配保險股

  值得一提的是,截至8月30日,A股五大上市險企均交出了半年度“成績單”,受益于負債端和資產(chǎn)端的良好表現(xiàn),據(jù)本報記者統(tǒng)計,中國人壽、中國人保、中國平安、中國太保、新華保險凈利潤合計超1700億元,同比增長超10%,超過2023年全年。得益于全行業(yè)的回暖,一眾投行開始“喊話”超配保險股。

  “負債端居民儲蓄型保險需求依然旺盛,預(yù)定利率下調(diào)長期利好防范利差損風險;另一方面,資產(chǎn)端投資收益同比改善,將會是保險板塊估值回升的關(guān)鍵因素?!比A創(chuàng)證券保險分析師徐康接受本報記者采訪時分析。

  8月31日,東莞證券發(fā)布研報分析,展望2024年全年,保險業(yè)負債端難成拖累,未來估值修復(fù)的軌跡,核心仍聚焦于資產(chǎn)端的修復(fù)情況與增長潛力,重點關(guān)注長端利率與權(quán)益市場的表現(xiàn),給予行業(yè)“超配”評級。

  同日,海通證券也發(fā)布研報稱,保險股負債端資產(chǎn)端均有改善,低估值+低持倉,攻守兼?zhèn)?,當前市場儲蓄需求依然旺盛,在監(jiān)管持續(xù)引導(dǎo)險企降低負債成本趨勢下,保險公司利差壓力預(yù)計逐漸得到緩解;近期十年期國債收益率由低位回升至2.19%左右,預(yù)計未來伴隨國內(nèi)經(jīng)濟復(fù)蘇,長端利率若企穩(wěn)或修復(fù)上行,則保險公司新增固收類投資收益率壓力將有所緩解。同時,地產(chǎn)相關(guān)利好政策的持續(xù)落地,也有利于險企投資資產(chǎn)質(zhì)量擔憂情緒的緩解。當前公募基金對保險股持倉仍處于低位,估值對負面因素反應(yīng)較為充分,2024年8月29日保險板塊估值0.35-0.75倍2024E P/EV,處于歷史低位,行業(yè)維持“優(yōu)于大市”評級。

  責任編輯:方鳳嬌 主編:公培佳

標簽: 四成 半年報 凈利

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